Экономист Ирина Васильева в беседе с порталом «Утро-новости» отметила, что новые меры, вводимые банками с 25 июля, могут существенно повлиять на финансовую систему страны. По ее словам, обязательная двухдневная приостановка переводов при наличии информации о получателе в базе мошеннических операций — это шаг вперед в борьбе с финансовыми преступлениями. Однако возникает вопрос о том, насколько эффективно это нововведение защитит добросовестных граждан и не создаст ли оно новых проблем для пользователей банковских услуг.
«Новые правила могут привести к задержке переводов для многих клиентов. Если ваш перевод заблокирован, следует немедленно связаться с банком. В некоторых случаях потребуется доказать свою невиновность и обжаловать включение в базу подозрительных операций», — отметила эксперт.
В последние годы Банк России ввёл ряд мер для противодействия мошенническим действиям. Одной из таких мер стала база данных подозрительных операций, куда включаются контакты лиц, подозреваемых в мошенничестве. Это решение стало ответом на случаи, когда граждане, поддавшись социальной инженерии, переводили средства мошенникам на "безопасные" счета.
Теперь Банк России требует от банков более тщательно проверять операции. Количество оснований для блокировки увеличено. Критерии включают не только присутствие в базах данных, но и нетипичный характер операции, странную активность клиента, например, длительные телефонные разговоры и множество СМС от незнакомых номеров.
Эти меры должны снизить количество мошеннических схем. Но рекомендации должны часто обновляться, так как мошенники постоянно ищут новые способы обмана. По мнению Васильевой, важность этих мер трудно переоценить, но их эффективность будет зависеть от того, насколько грамотно они будут реализованы и адаптированы к постоянно меняющимся условиям.