Банки мониторят каждый шаг клиентов.
Если вдруг работодатель при переводе вам заработной платы забыл указать назначение платежа, есть риск, что денег вы не увидите. Карта будет заблокирована банком. Доказывать, что операция была законной, можно месяцами.
Сотрудники служб безопасности финансовых организаций следят за каждой вашей покупкой. Любой перевод может вызвать подозрения, и карта будет заблокирована без предупреждения.
В список сомнительных операций попадают частые переводы на счет клиента. Это более 10 в день и порядка 50 в месяц. Например, репетитору на удаленке проще брать оплату не за каждое занятие, а за месяц целиком. Иначе можно попасть в блок.
Это же касается личных оплат. Около 30 транзакций в день — и человеку придется доказывать, что он к ним был непосредственно причастен.
Подозрительными могут показаться большие суммы. 100 тысяч рублей в день для многих россиян — непозволительная роскошь. Если вы кому-то перечислили такую сумму, то придется объяснять, кому, за что и откуда у вас такие деньги. Поэтому лучше не рисковать.
По информации «Выберу.ру», нужно заранее подготовить документы для подтверждения операции. Например, если нужно перевести сумму за покупку недвижимости, то следует предоставить банку договор купли-продажи. Если же вы ожидаете частых переводов от кого-то, просите указывать назначение платежа. Это поможет избежать блокировки.
