Эксперт назвал ситуации, за которые можно попасть под блокировку.
Каждый клиент может быть заблокирован банком. Последствия неприятные: придется объяснять, почему совершил операцию, восстанавливать счет и размораживать средства. Операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева раскрыла ряд сомнительных операций.
Все кредитные организации мониторят поведение своих клиентов. Так они борются с мошенниками и исполняют российское законодательство.
Санкции могут последовать немедленно, если клиент совершает более 30 операций в день, отправляет более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц другим физическим лицам.
Подозрения вызывают слишком быстрые операции. Например, когда между зачислением денег и их списанием проходит менее минуты. Отсутствие оплаты коммунальных услуг, связи и товаров также настораживает банки. Но не все так строго, как кажется.
Если вы не платите с карты за свет и газ, карать не будут. Последствий стоит бояться, когда клиент собирает «бинго» из этих признаков,
— добавила эксперт в интервью RT.
